Брокерский туризм. Как выбрать зарубежного посредника для инвестиций
Фото: freedmanclub.com
Несмотря на почти трехлетнюю изоляцию российского фондового рынка, интерес к иностранным инвестиционным продуктам и инструментам для повышения доходности среди российских граждан остается высоким. Возможность инвестировать в мировые активы сохраняется — доступ к международным финансовым рынкам можно получить через зарубежного брокера.
Какие плюсы?
На фоне ограниченного выбора активов внутри РФ глобальные рынки, напротив, предоставляют участникам множество возможностей и способов не только вложить грамотно средства, но и застраховать часть дохода от нестабильности рубля.
Большая и открытая финансовая система. Американский фондовый рынок, являясь одним из самых развитых и ликвидных в мире, представляет собой стабильную структуру с высоким уровнем прозрачности. Nasdaq и NYSE предоставляют участникам торгов уникальные возможности зарабатывать на акциях мировых лидеров, таких как Alphabet (владелец Google), Tesla, Apple, Amazon и NVIDIA, которые стабильно демонстрируют инновационное развитие, влияя на глобальные экономические и технологические тренды.
Широкий выбор инструментов. Зарубежные площадки предлагают широкий выбор инструментов для инвестиций, включая акции, фьючерсы, опционы, ETF и евробонды с дисконтом. Инвесторы могут участвовать в IPO стартапов и крупных международных компаний. Диверсификация портфеля помогает снизить риски и защитить вложения от экономических кризисов в родной стране. Использовать разные инструменты — это способ «не класть все яйца в одну корзину».
Сохранение сбережений. Инвестиции в акции иностранных компаний позволяют не только получить доход от роста стоимости самих бумаг, но и от укрепления валюты, в которой эти акции номинированы. Такие вложения служат инструментом защиты сбережений от инфляции и валютных рисков в родной стране, обеспечивая дополнительный доход от изменения валютных курсов.
Есть ли сложности?
Возможные ограничения. Инвестор может столкнуться с ограничениями на открытие счетов для резидентов из России или отказом от обслуживания — при работе с компаниями из дружественных юрисдикций таких рисков нет.
Комплаенс-проверка. Инвестору придётся ее пройти: брокер идентифицирует личность клиента и изучит легальность дохода. Верификация необходима, чтобы исключить заключение соглашения с подсанкционным лицом и вторичные санкции в отношении самой компании.
Отчеты. Российский налоговый резидент с иностранным счетом обязан каждый год отчитываться перед Федеральной налоговой службой и самостоятельно платить налоги за доходы по сделкам.
Кого выбрать?
Just2Trade (юрисдикция: Кипр)
Брокер предлагает широкий инструментарий — акции, американские депозитарные расписки, ETF, сырьевые товары, опционы. Доступ к его сервисам для россиян возможен только через VPN. Компания находится в европейской юрисдикции — это вносит дополнительные риски. Можно пополнять рублями.
Freedom Finance Global (юрисдикция: Казахстан)
Казахстанский брокер работает в международном финансовом центре «Астана» и предоставляет доступ к американским, европейским и азиатским рынкам — NASDAQ, NYSE, LSE и Frankfurt Stock Exchange, а также HKEX. Для удаленного открытия счета понадобится только паспорт. Прохождение комплаенса не займет много времени. У брокера есть приложение TredernetGlobal, его можно тестировать в деморежиме. Существует русскоязычная служба поддержки с инвестиционными консультантами и call-центром. У компании есть собственный банк, с помощью которого можно пополнять счет рублями и конвертировать их в валюту.
Interactive Brokers (юрисдикция: США)
Один из крупнейших и популярнейших брокеров США. Предоставляет выход на глобальный рынок и доступ к большому числу инструментов. Но Interactive Brokers не работает с рублем, вопросы клиентов из РФ решаются долго из-за отсутствия русскоязычной службы поддержки. Брокер работает в недружественной России юрисдикции.
На что обращать внимание?
Инвестору стоит убедиться в наличии лицензии от местного регулятора и проверить, предоставляет ли компания поддержку на русском языке, если уровень владения английским недостаточен.
Лучше сотрудничать с юрлицом из дружественной РФ страны. Чаще всего инвесторы обращаются к брокерам из Армении и Казахстана. Последняя в нынешних условиях стала популярным направлением для россиян. Процедура открытия счета в Казахстане не предполагает большого числа формальностей. В последние годы в республике развивалась финансовая и банковская инфраструктура, страна стала хабом финансовых потоков Центральной Азии и приветствует инвестиции. Сейчас в Казахстане открыто более 20 инвесткомпаний.
Материал подготовила Ксения Сборова
